Blog

Bancos en Panamá; Seguridad Bancaria en un Excelente Ambiente de Inversión

Debido a la reciente crisis económica suscitada a nivel mundial, muchos Bancos reconocidos en todo el mundo se han visto afectados y hasta los más fuertes han reflejado perdidas en sus activos, experimentado dificultades y teniendo que ser subsidiados por sus gobiernos o adsorbidos por otros bancos.

A esto se le suman otros problemas, como la creciente presión ejercida por países de la Unión Europea y por los Estados Unidos de América, para que Bancos localizados en los supuestos paraísos fiscales como Suiza, revelen información y la identidad de sus clientes, ya sea por razones fiscales, más que por razones criminales debidamente probadas, han hecho que un sin número de personas recurran a Bancos fuera de sus países, con sistemas bancarios que les brinden la seguridad financiera y jurídica que necesitan.

Panamá reconocido mundialmente como centro financiero,·· es sumamente atractivo para estos fines; nuestro crecimiento económico es uno de los principales y más importantes en Latinoamérica, el dólar como moneda de curso legal, nuestro secreto bancario que todavía no ha sufrido ser perpetrado, un gobierno democrático y 100% capitalista, han hecho del sistema bancario Panameño uno los más confiables y sólidos a nivel mundial.

En la actualidad, Panamá posee una gran cantidad de Bancos tanto nacionales como internacionales de gran renombre y trayectoria. Debido a las condiciones favorables que caracterizan nuestro país, como su posición geográfica y una economía estable, muchos bancos se han establecido en Panamá con Licencia Internacional, para servir de sucursal o filial de apoyo a sus casas matrices.

Dada la gran cantidad de extranjeros que visitan nuestro país para aperturar Cuentas Bancarias a nombre de Sociedades Anónimas, Fundaciones de Interés Privado y Sociedades Extranjeras, muchas de la cuales no ejercerán actividades comerciales en Panamá, La Superintendendencia de Bancos de Panama (SBP), se ha visto en la obligación de regular el tema Bancario de manera más estricta para evitar la apertura de cuentas con fines de lavado de dinero, actividades ilícitas y otras situaciones que se han dado en el pasado y con las cuales los bancos se han visto afectados.

Se· han restringido un sin fin de actividades comerciales como las ventas por internet, actividades bolsa, trading de securities, manejo de algunos commodities como el Petróleo entre otras.

Se han implementado una serie de requisitos por parte de la mayoría de los Bancos, tales como lo son:· que el firmante de la cuenta viaje a Panamá para una entrevista personal con un oficial del Banco (En algunas ocasiones a través de una firma seria de abogados ciertos bancos aceptan realizar el proceso a distancia siempre y cuando se evalué al cliente de antemano y pase el periodo de pre-aprobación), la evaluación previa de la actividad comercial del cliente para conocer si es aceptable, la emisión de cartas de referencia bancarias con información de contacto que puedan ser fácilmente verificadas, la declaración de antemano en los formularios bancarios del dinero o transferencias mensuales a manejarse, la verificación y comprobación de la procedencia de fondos de todas aquellas transferencias que sobrepasen los US$10,000.00, la obligación de declarar quienes son los accionistas o verdaderos beneficiaros de la Sociedad Anónima o Fundación de Interés Privado, entre otros.

Todos estos requerimientos pueden parecer muy tediosos y poco atractivos para algunos clientes, pero estas regulaciones demuestran lo sólido y confiables que son los Bancos en Panamá, además del prestigio a nivel mundial que promete esto, logrando crear un ambiente en donde los inversionistas deseen seguir depositando su dinero e invirtiendo, a pesar de lo complejo del trámite.

Muchos de nuestros clientes se asombran del trámite para la apertura de la cuenta, en contraste con otros países donde el procedimiento puede ser llevado a cabo a· distancia sin necesidad de un abogado y sin tanto papeleo. Dependiendo del Banco en Panamá, el proceso total de apertura de una cuenta puede demorar entre una (1) semana a· un (1) mes.

Es aconsejable que si el firmante de la cuenta solo viaja al país específicamente para aperturar la cuenta y va permanecer por un periodo corto de tiempo, escoja a una persona responsable preferiblemente a una firma de abogados que le de seguimiento al caso, hasta que la cuenta sea aperturada y el depósito inicial sea efectuado, ya que solo luego de esto, la cuenta puede empezar a ser utilizada y· entonces el banco proceda a confeccionar las tarjetas, chequeras y pines.

Definitivamente al abrir una cuenta en Panama, nosotros aconsejamos que el cliente reciba la asesoría necesaria, antes de aplicar directamente con el banco, ya que se necesita evaluar el tipo de actividad comercial y con que Banco le conviene trabajar más al cliente, ya que cada uno tiene sus restricciones en cuanto a la actividad y las nacionalidades.

Esto es lo que nuestra firma le brindará al contratar nuestros servicios. Luego de analizar su caso en específico y de confirmar que usted será aceptado como cliente en el banco recomendado por nosotros, usted podrá tener la seguridad y garantía de que su cuenta será aperturada, siempre y cuando sean proporcionados todos los documentos necesarios para la misma.

recomendaremos al banco que más se ajuste a sus necesidades con oficiales responsables de nuestra entera confianza. Además le proporcionaremos el debido seguimiento a su cuenta para que la misma sea aperturada con la mayor brevedad posible; el cliente solo tendrá que asistir a la entrevista con el oficial del Banco y facilitar los documentos requeridos para la apertura; posteriormente, puede regresar a su país, sin tener que preocuparse por más nada en lo absoluto

Mas de 10 años de experiencia asesorando a clientes de todo el mundo.

10 años de experiencia
Footer Delvalle & Delvalle logo

Dirección

Ave. Aquilino de la Guardia. &
Calle 47, Bella Vista
Edif. Ocean Business Plaza
(Banesco Tower)
Piso 12, Oficina 1203 Floor
Panama, Rep. Panama.

Teléfonos

507-390-2890
507-203-0697